近期，平安銀行代銷捷報頻傳，在資管老將王國斌管理的“泉果”基金募集中銷售20.4億，募集份額占比15%，位列市場第一梯隊；在頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運舟成長精選基金”中，募集份額達27%，逼近市場第一;而在全球資管巨頭路博邁的最近結(jié)束募集的QDLP產(chǎn)品中， 平安銷售的募集份額更是高達80%，國內(nèi)市場第一，單日募集速度甚至超越了海外私行巨頭在全球的募集速度。

代銷能力崛起，優(yōu)選品牌效應(yīng)凸顯

為何平安銀行能夠拿到稀缺的產(chǎn)品資源和代銷額度，平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，得益于過去幾年不斷推進的“零售轉(zhuǎn)型”和“五位一體”新模式，平安銀行打造的“平安優(yōu)選”品牌效應(yīng)凸顯。

“我們同市場主流管理人建立起了良好的合作關(guān)系，彼此之間的溝通十分緊密高頻；也正是因為我們在私募代銷領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)、強大的品牌號召力、客戶極高的品牌認可度，才成功贏得了市場上主流管理人以及明星基金經(jīng)理的信任?！辈绦掳l(fā)介紹。

據(jù)介紹，私募機構(gòu)高度評價平安銀行代銷表現(xiàn)，無論是首日銷量、隊伍開單率、市場同業(yè)渠道領(lǐng)先度，該行近幾次重點產(chǎn)品的代銷表現(xiàn)都可圈可點，也更堅定了合作機構(gòu)的信心。

平安銀行代銷能力的迅速提升還離不開該行私人銀行在隊伍能力、頂級私行業(yè)務(wù)體系構(gòu)建、權(quán)益服務(wù)、科技能力等方面的不斷突破。近幾年，該行持續(xù)提升隊伍“懂資產(chǎn)”的能力，加大為客戶進行資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型的力度；推出頂級私行業(yè)務(wù)體系，針對超高凈值客戶提供包括“平安家族辦公室、綜合金融方案、特色圈層拓展”等定制化、綜合化服務(wù)，以及稀缺產(chǎn)品額度預(yù)留、產(chǎn)品定制；升級推出“高端醫(yī)養(yǎng)、慈善規(guī)劃、子女教育、法稅籌劃”四大王牌權(quán)益，成為差異化的服務(wù)軟實力；在科技賦能方面，推出的AI私募直通平臺在國內(nèi)首個實現(xiàn)私募產(chǎn)品7×24小時全線上化自主交易，已支持該行99%以上私募銷售，保障了疫情期間的客戶服務(wù)。

引進好產(chǎn)品+為客戶做好資產(chǎn)配置

對于平安銀行未來大財富管理的增長動能，蔡新發(fā)表示，一是產(chǎn)品引進能力，持續(xù)引進市場上好的產(chǎn)品;二是資產(chǎn)配置能力，根據(jù)市場的變化進行策略調(diào)整，根據(jù)不同的客戶生命周期做不同的資產(chǎn)配置，確保將適合的產(chǎn)品推薦給客戶。

私募產(chǎn)品是高凈值客戶資產(chǎn)配置的重要組成部分。平安優(yōu)選私募在全市場2.45萬家私募中層層篩選，精選引入全市場1%的私募，并在12萬只私募基金中“掐尖”。合作的國內(nèi)私募投資管理人覆蓋鼎暉投資、高瓴資本、IDG資本、高毅、淡水泉等頭部機構(gòu)；海外私募產(chǎn)品投資管理人包括私募股權(quán)領(lǐng)域知名機構(gòu)KKR、全球債王Pimco(品浩)、獨角獸捕手柏基、困境投資之王橡樹、共同基金之父路博邁等。

平安銀行是國內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的機構(gòu)之一，根據(jù)不完全統(tǒng)計，平安銀行在海外投資(以QDLP為例)方面，占據(jù)的市場份額超過80%，是多數(shù)外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機構(gòu)。以路博邁為例，其和平安銀行已陸續(xù)合作落地了5個QDLP項目，而平安銀行也成為其在中國境內(nèi)規(guī)模最大的業(yè)務(wù)合作伙伴。

在資產(chǎn)配置方面，平安銀行已建立了完善的投研及資產(chǎn)配置能力，內(nèi)部成立“產(chǎn)品策略配置委員會”；同時整合平安集團內(nèi)部投研資源力量，組建跨平安銀行、平安證券、平安基金、平安理財?shù)榷鄠€專業(yè)公司的投研委員會，為客戶的資產(chǎn)配置提供強大支持。

以陪伴服務(wù)解決客戶焦慮，提高獲得感

蔡新發(fā)介紹，平安銀行取得如此優(yōu)異代銷成績，離不開“以客戶為中心”的初心，離不開對“陪伴式服務(wù)” + “客戶需求洞察”的堅定執(zhí)行。

在零售“五位一體”新模式下，平安銀行以數(shù)據(jù)驅(qū)動為內(nèi)核，致力于為客戶提供全生命旅程的陪伴式服務(wù)。今年上半年市場出現(xiàn)較大的波動，平安銀行搭建客戶和基金經(jīng)理直接對話和溝通的橋梁;定期檢視客戶的持有感受，提升客戶賬戶綜合收益滿意度。

平安銀行持續(xù)打造優(yōu)選產(chǎn)品貨架，提供科學的資產(chǎn)配置和有溫度的陪伴式服務(wù)，讓客戶省心、省時，增強獲得感。